积累客户资源 基金公司弱市瞄准中小企业年金
旺旺基金 www.vangba.com 时间：2008-8-18 8:33:00 阅读次数：加载中...
核心提示：进入下半年以来，基金公司中小企业年金业务开拓在逆市中渐入佳境。8月，华夏、博时、招商等基金公司都推出了中小企业年金计划。实际上，作为基金公司重要的客户资源蓄水池的中小企业年金计划，已经成为弱市的一项投入“重兵”的业务。日前，嘉实基金、华夏基金、招商基金、博时基金4家基金公司与招商银行和中信银行等
进入下半年以来，基金公司中小企业年金业务开拓在逆市中渐入佳境。8月，华夏、博时、招商等基金公司都推出了中小企业年金计划。实际上，作为基金公司重要的客户资源蓄水池的中小企业年金计划，已经成为弱市的一项投入“重兵”的业务。
日前，嘉实基金、华夏基金、招商基金、博时基金4家基金公司与招商银行和中信银行等金融机构联合推出了专为中小企业服务的“金色人生1号”年金产品。这是继前段时间南方基金、博时基金、海富通基金联合建设银行、中国银行共推“养颐乐1号”计划的另一大型中小企业年金计划。
与大型企业年金业务采取的全分拆模式不同，基金公司针对中小企业的年金计划大都采取了合作模式的类集合计划。就拿“金色人生1号”为例，业务模式是招商银行担任受托人和账户管理人，由四家基金公司担任投资管理人，由中信银行担任托管人，强强联合为企业提供一揽子管理和服务。
南方一家基金企业年金负责人指出，“养颐乐1号”计划是创新性的解决中小企业年金业务问题。一个企业年金计划建立过程中涉及多个主体，流程复杂，费时费力，而采用多个企业共同参与的方式，既可以通过有效的整合，扩大基金规模，又可以降低管理费率，提高中小企业年金基金收益率。此外，针对中小企业的合作年金模式还在相关管理费上提供优惠，有利于发挥规模效应。
南方一家大型基金公司的企业年金负责人对记者表示，目前推广中小企业年金业务主要是为了利用渠道优势布局，积累客户资源。
“大型企业的年金业务是稀缺资源，少抢到一单对公司的影响很大，同时企业年金业务本身是个滚雪球式的增长模式。而最近中小企业年金业务推广比较快，是为了配合银行渠道积累资源。”一家基金公司的企业年金业务负责人表示。他还认为，基金公司专户理财业务的客户和企业年金的客户实际上是可以相互转换的，目前依靠渠道积累资源，或许为未来的其他业务发展创造机会。
据了解，目前已获资格基金公司在中小企业年金业务上投入了大量人力物力。各大基金公司都推出了专门针对企业年金基金的产品系列，通常都覆盖了不同档次的风险，收益配比的产品，可以满足不同企业、不同偏好的职工的投资需求。在不少招聘网站上，一些基金公司的机构客户部门纷纷招兵买马，同时也从保险、银行等行业进行“挖角”来推广这块业务。
据统计，我国中小企业户数占全国企业总数的99%以上，中小企业在创造新增的就业机会方面的比例高达80%。而这些中小企业对于年金项目也非常感兴趣，这块业务市场发展潜力巨大。巨大的利益之下，基金公司还将投入重兵，积极拓展。
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