怎样评估一只基金的业绩？
旺旺基金 www.vangba.com 时间：2008-9-24 13:36:00 阅读次数：加载中...
核心提示：基金的投资收益状况是通过两个部分来体现的，一是基金净值的增长情况，二是基金的分红情况，因此已知基金的净值增长率和分红比率，就可以计算基金的投资收益率。但是要注意的是，光是一个简单的收益率数字，并不能完全表达基金的好坏，投资者还需要考虑其他的因素对收益率的影响以及收益率长期变化情况，客观地判断基金的真
基金的投资收益状况是通过两个部分来体现的，一是基金净值的增长情况，二是基金的分红情况，因此已知基金的净值增长率和分红比率，就可以计算基金的投资收益率。但是要注意的是，光是一个简单的收益率数字，并不能完全表达基金的好坏，投资者还需要考虑其他的因素对收益率的影响以及收益率长期变化情况，客观地判断基金的真实表现。
首先，应该将基金收益率与股票大盘走势做比较。如果一只基金大多数时间的业绩表现都比大盘指数好，那么投资者可以说这只基金的管理是有效的，管理这只基金的基金管理公司拥有出色的研究和投资能力。
第三，应该将基金收益率与预期收益率做比较，根据基金的投资原则和基金经理的操作理念，看基金表现是否符合投资者的预期。当基金表现与预期极不相符时，投资者应该回过头来看看基金经理是否违反了基金契约上承诺的投资原则和理念，不必要地增加基金的投资风险。
投资者还可以借助一些专家的评判，专业的评估报告通常会提供一些专门的评估指标，例如夏普比率、特雷诺比率等，这些经风险调整过的业绩指标可以使不同基金的业绩得以比较，是对基金经理的管理能力的比较好的度量。
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