众基金高管畅谈基金业可持续发展
旺旺基金 www.vangba.com 时间：2008-9-25 15:35:00 阅读次数：加载中...
核心提示：编者按：品牌竞争实现差异化一个公司要可持续发展，关键在于注重社会责任。对于公募基金业而言，应该恪守它的信托原则，善待每一位投资人，并尽力保护投资人利益。进入2008年后，A股市场一度步入了单边下跌的通道中。在这样的市场环境中，我们一直坚信，投资业绩重于规模，需善待每一个投资者。对于200
编者按：
品牌竞争实现差异化
一个公司要可持续发展，关键在于注重社会责任。对于公募基金业而言，应该恪守它的信托原则，善待每一位投资人，并尽力保护投资人利益。进入2008年后，A股市场一度步入了单边下跌的通道中。在这样的市场环境中，我们一直坚信，投资业绩重于规模，需善待每一个投资者。
对于2008年的市场，目前投资人普遍形成了看淡的预期，很多基金公司已准备“过冬”。那么，假设熊市再度来临并持续，中国的基金行业会否面临洗牌呢？我认为洗牌现象肯定会有。随着市场形势的转化，基金公司如果没有很好的发展战略，或许将被这个残酷的市场所淘汰。
通过品牌建设，以区别于竞争对手。在这一仍处同质化竞争的行业，实现差异化。经过了去年的大发展后，各家公司或多或少都得到了长足的发展。而今年的市场并不容易，大家都期望通过精细化管理，树立品牌形象，并提供增值服务。
对于华安而言，华安基金多年来确立了“以诚信为本、以客户利益为目标、以客户需求为导向”的基本原则。在公司成立十周年之际，华安基金完成了全面的品牌定位，推出了“锐智伙伴”的全新品牌定位，倡导伙伴文化，提出以睿智创造价值，以坦诚赢得信任的承诺；华安立志和投资者互为伙伴，携手发展，“智诚相伴”。
□海富通基金管理有限公司总裁 田仁灿
今年以来，市场的大幅下跌给市场不同参与者都带来了同样的心理压力，这种压力不仅没有减弱，反而越来越强。在这个过程中，投资者开始怀疑自己的投资理念，产生了越来越多的困惑：是不是还要进行价值投资？是不是还要坚持长期投资的信念？是不是改为选择波段操作？
海富通希望和投资者建立一种长期的合作关系，在这方面，海富通很早就开始起步。自2004年9月起，海富通在基金业内率先聘请国际评级机构——惠誉评级(FitchRatings)，在2008年的复评中，海富通因不断提升的业务多元化程度、经验丰富的管理团队、对公司治理结构的高度重视等因素，获得“M2+(中国)”的高评级。
就如海富通一直倡导的“持之以恒”的理念，坚持就是胜利。
□上投摩根基金公司副总经理 傅 帆
上投摩根也一直在探索精准营销的模式。其实，今年上投摩根双核基金发行时已经试行了一些精准营销的策略，如在发行前对已在上投摩根开户的、符合双核基金定位的持有人，公司作了定向推介。销售数据显示，发行第一周里，大约有50%的认购量都是老客户认购，这充分体现了精准营销的良好效果。
上投摩根近期推出的“亲子定投”就是针对当前年轻家庭需求而量身设计的。针对“亲子定投”这一定位，我们也会借鉴航空公司、通讯公司等行业的经验，通过一些增值服务，引起特定的人群关注。
注重投资者风险教育
今年以来市场出现了罕见的剧烈下挫调整，资产的大幅缩水对每一个投资者都是一次极其严酷的考验。部分投资者失去了等待的希望和勇气，选择离场。投资之路风险长存，对于投资者而言，基金产品的过往业绩并不能代表和预示未来的投资收益，关键是要视自身情况做好理财规划，理性看待风险，通过基金的长期投资来获取长期稳定的投资回报，把长期投资当成自己的一种信仰。
汇添富一直把投资者教育当成头等重要的大事来抓，在投资者教育方面投入了大量的人力、物力、财力。为此，我们精心打造了“添富之约”投资者系列交流活动，并致力于把“添富之约”搭建成一个投资者与基金管理人近距离接触互动的有效沟通平台，把投资者教育真正落到实处。
国际化须坚持
进入第三季度，首先是国际金融市场爆发了“大地震”。从两房到雷曼兄弟，再到AIG，一个个如雷贯耳的名字走向崩溃的边缘。金融衍生品“野马脱缰”的发展，成为美国投行的致命伤，断绝了美国投行的可持续发展之路，随着高盛与大摩的转型，美国五大投资银行已经在华尔街金融危机中全部消失。
目前，中国资本市场已经开始进入成熟阶段，监管体系越来越健全、与国际经济的联动越来越密切、基金行业作为机构投资者的代表受到各方的关注越来越多……所有这些外部环境都推动着中国基金业必须尽快实现与国际接轨，走国际化的发展道路。
创新是源动力
进入2008年，中国基金业的资产规模、投资业绩、甚至持有人规模都经历着剧烈波动，如何经受市场调整的洗礼，探寻可持续发展之路，成为每个基金公司都必须要面对的课题。
在调整市道下，赚钱效应远不及牛市，但事实上，基金公司并非毫无作为，改善基金产品结构已经成为当务之急。目前，国内基金客户的投资结构仍然比较单一，偏股型产品占主导，低风险产品只占少数，这也是与基金公司的产品结构相一致的。因此，基金公司要结合市场新形势，善于发掘客户的真实需求，并将需求转化为现实的产品和服务，以便客户能够轻松找到适合自己的产品，基金公司的产品设计不应被动地跟随市场趋势，甚至在原有基础上进行简单地重复。
我们相信，创新是企业发展的源动力，对于基金行业也不例外。创新将为投资者提供更丰富的选择，同时也为基金公司品牌提升和价值创造提供坚实基础，并最终推进行业的可持续发展。
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