华尔街危机扩大银行QDII亏损面
旺旺基金 www.vangba.com 时间：2008-10-11 8:15:00 阅读次数：加载中...
核心提示：随着雷曼兄弟的破产、美林证券被收购、美国联邦政府宣布接管美国国际集团(AIG)，全球金融市场动荡不安，同样给国内理财市场带来了不小冲击。目前已知结构性产品中招商银行和北京银行发行的理财产品与雷曼兄弟有关联。截至9月份，有4家外资银行的76款QDII产品与美林相关。“上述事件导致国内银行理财产品的
随着雷曼兄弟的破产、美林证券被收购、美国联邦政府宣布接管美国国际集团(AIG)，全球金融市场动荡不安，同样给国内理财市场带来了不小冲击。目前已知结构性产品中招商银行和北京银行发行的理财产品与雷曼兄弟有关联。截至9月份，有4家外资银行的76款QDII产品与美林相关。
“上述事件导致国内银行理财产品的损失并不大。我认为国内银行也好，投资者也好，目前其实有很好的机会。但国内银行普遍认为目前不是一个发行QDII的好时机。”AIG某子公司上海代表处的高层人士认为。
98％银行QDII亏损
据普益财富统计显示，截至9月25日，有4家外资银行76款银行系QDII涉及与美林相关的代客境外理财产品。配置美林相关资产的QDII产品包括两大类，一类是投资于美林相关资产的QDII产品，另一类是投资于贝莱德美林相关资产的QDII产品。由于美林持有贝莱德美林投资管理公司近一半的股权，因此该类产品同样受到市场关注。
美林证券以及贝莱德美林投资管理公司目前未对美林被收购后的相关资产重组事件进行披露，关于涉及美林和贝莱德美林相关资产的QDII产品的后续情况，有关银行也表示将保持关注。
本已在海外市场受到重创的银行系QDII，在此环境下越发落魄——据普益财富统计，截至今年9月，中资银行46款QDII产品中，正收益的只有4款，其余42款负收益，亏损超过40%的有11款，占比近25％，其中包括3款累计亏损超过50%的QDII产品。而外资银行206款QDII产品，正收益的有2款，其余204款负收益，亏损超过40%的有43款，其中6款QDII产品累计亏损超过50%。
结构性产品也受牵连
招商银行“金葵花”——雷曼兄弟农产品指数表现联动理财计划受到市场的关注，该款理财产品是招商银行首款结构型理财产品，挂钩雷曼兄弟农产品指数。根据产品运作方式，该理财产品的本金目前是安全的，这部分资金掌握在招商银行手中。对于该理财产品收益部分，为雷曼兄弟农产品指数在8个季度观察日里提取的观察值算术平均值相对于期初价格的涨幅，收益率最低为零，最高不超过12%。
北京银行在2007年9月发行美元12个月期信用挂钩型理财产品(0770号和0771号)，该理财产品的资金用于购买美林、雷曼兄弟、高盛、摩根斯丹利以及摩根大通为信用主体的债券，预计在2008年9月17日到期。根据北京银行发布的信息公告，雷曼兄弟公司申请破产保护的行为已经构成理财产品交易合同项下的“信用违约事件”。目前银行正在根据理财产品交易合同的约定，进行有关的债券交易和理财产品清算等工作，上述工作完成后再按合同约定进行理财产品资产分配。
“次贷危机对国内理财产品的影响无疑会打击投资者的信心，但市场机会其实已经显现，我也知道投资者不会买账。就好像去年股市高点基金狂卖一样，越是资产低点的时候，越是没人买。”AIG某子公司上海代表处的高层人士说。
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